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金融財務

執法——證監會對證券及期貨市場的失當行為及違規活動,採取果斷而迅速的行動。證 監會可對持牌法團作出紀律處分,包括譴責、暫時吊銷或撤銷牌照和罰款。如市場失當 行為涉及內幕交易及操縱市場等問題,證監會可把個案提交市場失當行為審裁處註一審 理,或就個案提出刑事法律程序。證監會也可向法庭申請對違規者發出強制令及補救 令,以保障受害人。

此外,證監會轄下的投資者賠償有限公司負責管理投資者賠償基金。該基金向因中介人 違責而在香港交易所買賣證券或期貨合約中蒙受損失的投資者提供賠償。此外,證監會 轄下的投資者及理財教育委員會註二負責協助投資者認識各類金融產品,提升公眾的金融 理財知識。

保險業監管局

保險業監管局(保監局)是監管保險公司的法定機構。該局計劃在二零一九年內實施新的 保險中介人法定規管制度,以接手三家自律規管機構監管保險中介人的工作。

保監局的經費來自保險公司和保險中介人繳付的費用、保監局提供特定服務所收取的使 用者收費,以及向保單持有人收取的保費徵費。

香港為國際保險監督聯會的會員,故此本港的保險業監管制度也須符合國際原則及標 準。保監局與其他司法管轄區的監管機構合作,協力規管主要保險集團、為所規管的保 險集團舉辦保險監管聯席會議,以及參與其他保險集團所在地的監管機構主辦的保險監 管聯席會議。

強制性公積金計劃管理局

根據《強制性公積金計劃條例》成立的強制性公積金計劃管理局(積金局),負責規管和監 督強積金制度。積金局確保有關人士遵守強積金法例的規定,從而保障計劃成員的利 益。積金局監察強積金受託人的運作、調查違規個案、進行巡查,以及採取執法行動。 積金局也舉辦活動,幫助公眾了解強積金制度的新發展,並教育計劃成員有關強積金投 資的知識。積金局也履行職業退休計劃註冊處處長的職責。

財務匯報局

財務匯報局是根據《財務匯報局條例》成立的法定組織,負責就香港上市實體可能沒有遵 從會計規定的事宜,以及其核數師在審計和財務匯報方面可能出現的不當行為,進行獨

註一 市場失當行為審裁處是根據《證券及期貨條例》成立的獨立機構,由主席及兩名成員組成,主席一職由高等法院法官或前

法官出任。

註二 前稱投資者教育中心。

註三 該三家機構分別是香港保險業聯會轄下的保險代理登記委員會、香港保險顧問聯會和香港專業保險經紀協會。

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